KYC là gì? Vai trò của KYC trong đầu tư tiền điện tử

Nếu bạn đang tìm hiểu cách lưu trữ một loại tiền điện tử hoặc muốn biết cách thực hiện KYC để đăng ký trên một sàn giao dịch, bài viết này sẽ giúp bạn nắm rõ khái niệm KYC cùng những điều cần lưu ý.

KKYC là gì – Quá trình xác minh danh tính khách hàng?

Cụm từ "Biết rõ khách hàng của bạn" (Know Your Customer - KYC) là một thuật ngữ quen thuộc đối với các nhà đầu tư trong lĩnh vực tiền điện tử, đặc biệt khi tham gia vào các dự án ICO hoặc sử dụng các sàn giao dịch. Đây là quy trình nhằm xác thực danh tính khách hàng, đảm bảo rằng người dùng trên nền tảng blockchain hoặc các dự án tiền mã hóa là hợp pháp và đáng tin cậy.

KYC giúp xác định thông tin cá nhân và cung cấp nhiều lớp bảo mật cho người tham gia, đồng thời kiểm tra các giao dịch tài chính để ngăn chặn các khoản tiền có nguồn gốc bất hợp pháp, chẳng hạn như từ tham nhũng hoặc rửa tiền (AML).

Để quá trình KYC được xử lý nhanh chóng, người dùng cần tuân thủ các chính sách như quản lý rủi ro, xác thực khách hàng và giám sát giao dịch. Mức độ xác minh sẽ phụ thuộc vào cấp bậc tài khoản của người dùng. Sau khi hoàn tất KYC, hạn mức rút tiền trong ngày thường được nâng cao, và thông tin cá nhân của bạn sẽ được bảo mật, không bị tiết lộ hoặc bán cho bên thứ ba.

VVì sao cần thực hiện KYC?

Hãy hình dung mạng lưới Bitcoin được chấp nhận rộng rãi trên toàn cầu và mọi sàn giao dịch đều sử dụng nó. Trong trường hợp này, các vấn đề như rửa tiền hoặc tham nhũng có thể nảy sinh khi thiếu kiểm soát, đặc biệt với dòng tiền từ các tổ chức lớn hoặc chính trị gia. Điều này gây ra nguy cơ mất ổn định tài chính và xã hội.

Ví dụ: một chính trị gia ở Mỹ muốn chuyển 5 triệu USD bất hợp pháp cho một tập đoàn tại Trung Quốc. Đầu tiên, người này mua Bitcoin trị giá 5 triệu USD, sau đó sử dụng mạng lưới Bitcoin để chuyển tiền nhanh chóng sang Trung Quốc. Cuối cùng, tập đoàn tại Trung Quốc quy đổi Bitcoin sang đồng nhân dân tệ (RMB/CNY) và hoàn tất giao dịch.

Do bản chất phi tập trung của blockchain, không có sự giám sát rõ ràng đối với các giao dịch này, tạo điều kiện cho các hành vi vi phạm pháp luật. Nếu nhiều cá nhân hoặc tổ chức thực hiện giao dịch theo cách này, hậu quả sẽ rất nghiêm trọng, gây bất ổn cho toàn bộ xã hội.

Vì lý do đó, KYC ra đời để quản lý danh tính của người dùng trong hệ thống, ngăn chặn tội phạm tài chính. Ngoài ra, KYC còn là điều kiện cần thiết để tham gia vào các dự án tiền điện tử mới (ICO). Nếu không thực hiện KYC, bạn sẽ không thể đầu tư vào bất kỳ đồng tiền mã hóa nào.